Финансовое управление

Платёжный календарь и кассовые разрывы

Чтобы видеть, хватит ли денег на обязательства через неделю или месяц, до того как придётся переносить платёж в последний момент.

Договориться о встрече

Бесплатная диагностическая встреча — 30–60 минут. Обсудим задачу, ближайшие платежи и доступные данные; после подготовлю коммерческое предложение.
От 90 000 ₽ · 7–10 рабочих дней после согласования данных.

Результат проекта

ДДС и платёжный календарь

Собранные с нуля либо проверенные — в структуре, согласованной с заказчиком.

Результат проекта

Подходящий инструмент

Google Таблицы или Финтабло — с остатками, поступлениями, выплатами и прогнозом по датам.

Результат проекта

Пояснения и порядок работы

Что обновлять, на что смотреть в прогнозе и какие вопросы выносить на решение собственника.

Узнаваемая ситуация

Деньги есть сейчас. А что будет после ближайших платежей?

Календарь нужен не из-за самого факта дефицита. Он нужен, чтобы видеть его заранее и понимать, на что повлияет каждое решение.

Платежи живут в разных местах

Зарплата, налоги, поставщики, кредит и операционные расходы известны по отдельности, но не собраны в единый порядок дат.

Поступление ожидают, но не подтверждают

План строится на выручке, а не на сроках фактической оплаты клиентами и выплат со стороны контрагентов.

Приоритеты меняются в последний момент

Когда денег не хватает, команда вручную решает, кому платить сегодня, не видя последствий на следующие дни.

Остаток на счёте принимают за запас денег

Часть этого остатка уже предназначена для обязательных платежей, но это не видно в одном прогнозе.

Логика работы

Календарь показывает движение денег по датам

Не отчёт о прошлом периоде, а рабочий прогноз: с каким остатком бизнес подойдёт к каждой дате и где появится риск.

Глубина прогноза зависит от исходных данных. Если часть платежей или поступлений не подтверждена, это должно быть видно в календаре как допущение, а не скрыто в общей сумме.

01
Остатки денежных средств
Деньги на счетах и в кассе на дату начала прогноза.
02
Поступления
Оплаты клиентов, выплаты площадок, возвраты, финансирование и другие ожидаемые притоки — с датой и степенью уверенности.
03
Обязательства
Поставщики, зарплата, налоги, аренда, кредит, регулярные расходы и разовые платежи.
04
Очередность платежей
Что обязательно оплатить в срок, что можно перенести только по договорённости и где нужно решение собственника.
05
План и факт
Регулярное обновление прогноза по реальным поступлениям и платежам, чтобы календарь не превращался в разовую таблицу.

Как это выглядит

В прогнозе видно не только сумму, но и момент нехватки

Условный пример показывает логику. Это не данные клиента и не обещание результата.

Фрагмент платёжного календаряусловный пример

Дата	Поступления	Выбытия	Остаток на конец дня
Понедельник Остаток на начало: 420 000 ₽	Оплата от клиента+150 000 ₽ Оплата по счёту+90 000 ₽ Итого +240 000 ₽	Поставщик−190 000 ₽ Аренда−70 000 ₽ Сервисы и связь−50 000 ₽ Итого −310 000 ₽	350 000 ₽
Среда	Оплата от клиента+80 000 ₽ Погашение дебиторки+60 000 ₽ Итого +140 000 ₽	Зарплата−250 000 ₽ Платёж по кредиту−140 000 ₽ Итого −390 000 ₽	100 000 ₽
Пятница	Аванс от заказчика+70 000 ₽ Оплата по счёту+30 000 ₽ Итого +100 000 ₽	Налог−180 000 ₽ Поставщик−70 000 ₽ Сервисы и связь−30 000 ₽ Итого −280 000 ₽	−80 000 ₽

Что становится предметом решения: до пятницы проверить срок ожидаемого поступления, согласовать перенос части платежа или выбрать другой источник покрытия. Календарь не принимает решение за собственника, но показывает его последствия заранее.

Все суммы и даты в примере условны. В работе значения строятся на данных конкретного бизнеса.

Практический результат

Что получает собственник

Единый прогноз денег

Остатки, ожидаемые поступления и платежи собраны по согласованному горизонту и правилам обновления.

Видимые точки риска

Понятно, в какие даты может не хватить денег и от каких поступлений или платежей зависит ситуация.

Основание для приоритетов

Платежи можно обсуждать по обязательности, сроку и последствиям, а не по срочности последнего сообщения.

Регулярный ритм контроля

Согласованный порядок, кто и когда обновляет данные, проверяет отклонения и выносит вопросы на решение.

Порядок работы

От разрозненных платежей к управляемому прогнозу

Базовый формат — проектная настройка рабочего календаря за 7–10 рабочих дней после получения согласованного комплекта исходных данных.

01Бесплатная диагностика

За 30–60 минут обсуждаем задачу, ближайшие платежи, доступные данные и согласуем структуру ДДС и платёжного календаря. После встречи готовится коммерческое предложение.

02Установочная встреча

После согласования работы определяем платформу, точные счета и кассы, пользователей, порядок и сроки передачи данных.

03Сбор и сверка данных

Сопоставляем остатки, поступления, обязательства и текущий порядок планирования платежей.

04Настройка и проверка

Собираем календарь, проверяем прогноз, точки риска и вопросы, которые требуют решения собственника.

05Передача и ритм контроля

Проводим встречу с выводами и согласовываем, как календарь обновляется дальше.

Что передаётся по завершении: собранный с нуля или проверенный ДДС, платёжный календарь в Google Таблицах или Финтабло, пояснения к работе с инструментом и встреча с выводами по прогнозу. Структура ДДС и платёжного календаря согласовывается с заказчиком на первой встрече. Инструмент выбирается по текущему процессу компании и доступным данным. Подписка на Финтабло не входит в стоимость услуги и оплачивается клиентом отдельно. Дальнейшее сопровождение и регулярное ведение календаря обсуждаются отдельно.

Типичные исходные данные: остатки на счетах и в кассе, график ожидаемых поступлений, реестр обязательств и даты платежей, кредитные платежи, зарплата, налоги, дебиторская задолженность и текущие таблицы ДДС. Точный список зависит от бизнеса.

0,9 млн ₽

снижение просроченной дебиторской задолженности за 1,5 месяца в одном из проектов

Смежный опыт

Работа с дебиторкой и финансовой нагрузкой

Это не кейс внедрения платёжного календаря. Он показывает опыт работы со сроками поступлений и обязательствами, когда решения нужно принимать на основе полной картины денег.

Ситуация: просроченная дебиторская задолженность — 4,5 млн ₽, а по кредиту возникали ежемесячные штрафы.

Результат за 1,5 месяца: просроченная дебиторка снизилась до 3,6 млн ₽, ежемесячные штрафы по кредиту — до нуля. Это результат анализа и управленческих решений в конкретной ситуации, а не обещание для другого бизнеса.

Стоимость

Стоимость и состав проекта

от 90 000 ₽

7–10 рабочих дней после согласования комплекта исходных данных

Сверка данных

Остатки, поступления и обязательства.

ДДС и календарь

В структуре, согласованной на первой встрече.

Передача порядка работы

Что обновлять, смотреть и когда.

Календарь ведётся в Google Таблицах или Финтабло; подписка на Финтабло оплачивается отдельно. Дальнейшее сопровождение — отдельно. Состав работ, срок и стоимость фиксируются в коммерческом предложении после первой встречи и проверки данных.

Проект ведёт Ольга Данилова — финансовый директор с опытом настройки управленческой отчётности в 23 компаниях.

Договориться о встрече

Бесплатная диагностическая встреча: 30–60 минут. После неё подготовлю коммерческое предложение.

Связанные материалы

Где посмотреть смежные задачи

Границы услуги

Календарь помогает управлять деньгами, если его поддерживают данными

Это инструмент для решений. Он не заменяет бухгалтерский учёт и не устраняет причину дефицита сам по себе.

Не является восстановлением бухгалтерского учёта за прошлые периоды.
Не обещает, что кассовые разрывы больше не возникнут.
Не даёт точный прогноз, если даты и суммы исходных данных не подтверждены.
До фиксации состава работ проверяем доступные исходные данные. Если для прогноза нужны дополнительные сведения, их состав, порядок подготовки и влияние на срок согласуются в коммерческом предложении.

FAQ

Частые вопросы

Что происходит на первой встрече?

Это бесплатная диагностическая встреча продолжительностью 30–60 минут. На ней обсуждаем задачу, ближайшие платежи и доступные данные, согласуем структуру ДДС и платёжного календаря. После встречи подготавливается коммерческое предложение с точным составом работ, сроком и стоимостью.

Какие данные нужны для платёжного календаря?

Обычно это остатки денежных средств, ожидаемые поступления, обязательства с датами платежей, кредитные графики, зарплата, налоги и текущие таблицы ДДС. Точный перечень определяется после понимания ситуации бизнеса.

На какой период строится прогноз?

Горизонт выбирается под задачу бизнеса и доступность данных. Важно, чтобы календарь показывал период, в котором собственнику нужно принимать решения по деньгам.

Что делать, если поступления пока не подтверждены?

Их можно отражать отдельным статусом и не смешивать с подтверждёнными деньгами. Тогда риск зависит от понятного допущения, а не исчезает внутри общего прогноза.

Можно ли вести календарь только по одному направлению?

Да, если для направления можно выделить поступления, платежи и остатки или согласовать способ их распределения.

Чем календарь отличается от отчёта ДДС?

Отчёт ДДС помогает увидеть движение денег за прошедший период. Платёжный календарь нужен для прогноза по ближайшим датам и управления будущими платежами.

Что, если в компании нет ДДС или он уже ведётся?

Это не препятствие для начала работы. Если ДДС нет, он собирается в рамках проекта. На первой встрече с заказчиком согласуется структура ДДС и платёжного календаря: статьи, прогноз поступлений и выплат, правила обновления и сверки плана с фактом. Если ДДС уже ведётся, его проверяют и при необходимости корректируют в соответствии с этой структурой. Полное восстановление управленческого учёта за прошлые периоды — отдельная задача.

От чего может увеличиться стоимость?

Стоимость может увеличиться, если нужно сначала собрать поступления и обязательства из разрозненных источников, учесть несколько юридических лиц, счетов или направлений бизнеса, настроить автоматизацию, интеграции или более сложный порядок согласования платежей. Это согласуется до начала проекта и фиксируется в коммерческом предложении.

Это разовая настройка или регулярная работа?

Базовый формат — проектная настройка календаря в Google Таблицах или Финтабло, передача рабочего инструмента и порядка его обновления. Дальнейшее сопровождение можно обсудить отдельно, если календарь требуется регулярно вести вместе с финансовым директором.

Решения о платежах проще принимать до даты платежа

На бесплатной диагностической встрече продолжительностью 30–60 минут обсудим задачу, ближайшие платежи и доступные данные. После согласования комплекта данных настройка рабочего календаря занимает 7–10 рабочих дней.

Договориться о встрече